Die Börse und Ruhestand
Die Börse ist Ihnen zu unsicher? Oder haben Sie sich an Aktien und Fonds herangetraut, aber für die Zukunft bedarf es dann doch etwas mehr Sicherheit und geringerer Wertschwankungen?
Schon zu Zeiten, als die Fondspolicen im Versicherungsmarkt Einzug hielten war absehbar, dass man in der Kundenberatung an der Börse nicht vorbeikommt. Recht schnell war auch absehbar, dass die ersten Fondspolicen nicht halten konnten, was man versprechen wollte.
Welcher Versicherungsberater war schon in der fachlichen Kompetenz, die Fondsauswahl für die Policen zu treffen. Schließlich war man Versicherungs- und nicht Fondsberater.
Im Jahr 2017, mit Zertifizierung nach 34d WpHG Wertpapierberatungskompetenz, war die fachliche Voraussetzung gegeben, zusätzlich die Vermittlung zur Anschaffung von Finanzinstrumenten in die Kundenberatung aufzunehmen.
.Im Jahr 2018 begründete sich die Kooperation mit einer deutschen Vermögensverwaltung, die bereits seit über 25Jahren erfolgreich Portfolios für Investoren jeder Anlagementalität zur Verfügung stellt. Die einzelnen Strategien sind nicht nur mit besonderen Merkmalen aufgebaut. Es steht auch hier die Sicherheit vor der Rendite im Vordergrund. Der Fondsmanager hat seit 2009 durchgängig seine Zielvorgabe erreicht bzw. übertroffen. Den Investoren wird durchschnittlich eine Rendite von über 6%p.a. nach Kosten gutgeschrieben.
In speziellen Fällen und für Einmalanlagen im Besonderen bietet die Vermögensverwaltung ein steueroptimiertes Konzept an, dass steuerneutralen Kapitalaufbau oder steuerneutrale Entnahmen ermöglicht. Die Portfolios sind vererbbar und handelbar sowie mit einer mittelfristigen Haltefrist versehen. Ein hochinteressantes Konstrukt, dass in dieser Form wohl fast einzigartig am deutschen Markt sein dürfte.
Wer an allen Börsen der Welt und in den größten Unternehmen weltweit investiert sein möchte, wer die breite Streuung in rund dreißig verschieden aufgebaute Fonds, vier Edelmetalle und in Pfandbriefe als Sicherheit erkennt und zugleich die Schwankungsbreite (Volatilität) gering halten will, ist mit diesen Produkten in der ChampionsLeague der Kapitalanlage zu Hause.
Welche Anlagestrategien sind sinnvoll für den Ruhestand?
Lassen Sie uns das Bestehende an Ihre heutige Situation anpassen, an den heutigen Markt angleichen. Nutzen Sie die Chancen und Möglichkeiten aktueller und innovativer Produktlösungen.
Die komplette Dienstleistung basiert immer auf der so genannten Drei-Speichen-Regel. Es geht immer zuerst darum, Nichts zu verlieren, auch wenn sich Märkte negativ entwickeln. Dann geht es darum, die Rendite zu entwickeln und erst danach kommt die Renditeoptimierung.
Versicherungen braucht kein Mensch?
Oder sollte das Hab und Gut, die Arbeitskraft und das Einkommen doch versichert sein?
Können Sie mit bestem Gewissen behaupten, dass für die Zukunft alles zu Ihrer Zufriedenheit geregelt ist, wenn Sie Entscheidungen nicht mehr treffen können?
Oder wie hätten Sie es gern geregelt?
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Vermögens- & Ruhestandsplanung: So bereiten Sie sich optimal auf den Ruhestand vor.
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Unser Slogan sollte ursprünglich “ Wir machen Menschen reicher und gesünder!“ lauten. Doch Ruhestand Optimierung beschreibt unsere Dienst- und Beratungsleistung wesentlich besser. Dabei spielt es keine Rolle, ob Sie bereits im Ruhestand sind oder kurz davor oder gerade am Anfang der finanziellen Karriere.
Letztendlich hat jeder Bundesbürger eine Art Plan von Ruhestand. Und das ist auch gut so. Wichtig dabei ist, dass es „IHR“ Plan ist und nicht der Plan eines Dritten. Schauen Sie sich auf unseren Seiten zu den unterschiedlichen Themen um. Finden Sie wichtige Informationen, wie man Geldwerte mit Sachwerten verbindet und damit vor Inflation schützt.
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Mon-Fri 09:00 - 17:00
und je nach Vereinbarung
uwe@ifland.de
Habichtsweg 13 49509 Recke, NRW
Unsere komplette Ruhestand Optimierung Dienstleistung basiert immer auf der so genannten Drei-Speichen-Regel. Es geht immer zuerst darum, Nichts zu verlieren, auch wenn sich Märkte negativ entwickeln. Dann geht es darum, die Rendite zu entwickeln und erst danach kommt ggf. auch die Rendite Optimierung. Ganz gleich, ob es um Kapitalbildung, Vermögensaufbau oder Vermögensschutz geht, wir handeln für Sie wie finanziell erfolgreiche Leute es immer getan haben: Geld in guten Zeiten vermehren, in schlechten Zeiten vor Verlust schützen! Diese Regel hat sich über Jahrhunderte bewährt und bereits der ersten Generation zu Wohlstand verholfen.
